案件背景

被告人全某從賭博平臺下載某App后，對被告人王某、龍某承諾通過網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬結(jié)算賺取傭金。王某、龍某交納平臺押金2萬元后，發(fā)展了被告人李某，李某又發(fā)展被告人錢某等5人。

非法收購銀行卡

為了收集更多銀行卡在賭博平臺內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易，2021年3月至7月，李某等人在喀什市、莎車縣、伽師縣以每套300元至500元不等的價(jià)格收購了楊某等人的銀行卡“三件套”共計(jì)43套。

資金轉(zhuǎn)移與獲利

隨后，被告人全某、王某、龍某組織李某等人將收集的銀行卡信息掛在某App群內(nèi)，按照上線指示，為他人資金轉(zhuǎn)移提供幫助。2022年6月至7月，該團(tuán)伙利用涉案銀行卡支付結(jié)算的資金銀行交易流水金額共計(jì)8653萬余元，獲利最高達(dá)10萬余元。

投案與供述

案發(fā)后，全某、王某、龍某主動投案，如實(shí)供述自己的罪行，李某等人到案后如實(shí)供述犯罪行為并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

法院判決

法院審理后認(rèn)為，被告人全某、王某、龍某、李某組織錢某等5人，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供支付結(jié)算幫助，同時(shí)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為牽連構(gòu)成妨害信用卡管理罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，應(yīng)擇一重罪即妨害信用卡管理罪處罰，認(rèn)定9人構(gòu)成妨害信用卡管理罪。

量刑與處罰

根據(jù)被告人在共同犯罪中所起的作用、到案后認(rèn)罪認(rèn)罰、退繳贓款等情節(jié)，法院依法以妨害信用卡管理罪判處被告人王某有期徒刑二年八個(gè)月，并處罰金3萬元；判處被告人全某、龍某、李某有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金3萬元；判處其余被告人二年至二年二個(gè)月不等的有期徒刑，并處罰金。

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